اقتصادی
به گزارش خبرگزاری تسنیم، به نقل از فایننشال پست، مقامات بزرگترین انجمن بانکی کانادا میگویند: اطلاعات زیاد میتواند مقابله با جرایم مالی را دشوارتر کند و این انجمن از اتاوا میخواهد که رویه گزارشدهی ضد پولشویی خود را کارآمدتر کند.
آنتونی اوستلر، مدیرعامل انجمن بانکداران کانادا (CBA) گفت که بانکداران کانادایی زمان زیادی را صرف ارسال گزارشهای تراکنشهای مشکوک (STR) به فینتراک (FINTRAC) واحد اصلی اطلاعات مالی دولت کانادا میکنند و برخی از کاربرگها به 500 فیلد اطلاعاتی نیاز دارند که این کار را دشوار میکند.
وی گفت: بخشی از چالش این است که آستانه پایینی برای ارسال گزارشهای تراکنش مشکوک وجود دارد، بنابراین حتی اگر یک تراکنش لزوماً پرخطر نباشد، اما همچنان الزامات فینتراک را برآورده کند، بانکداران هنوز باید برگهها را پر کنند.
اوستلر گفت: ممکن است شما برای پیمانکار خود پول بفرستید تا یک سازه جدید در پشت خانهتان بسازد و بدون اینکه خودتان بدانید، این کار میتواند گزارش تراکنش مشکوکی ایجاد کند. سپس بانک شما تلاش زیادی میکند تا 500 فیلد را بدون هیچ دلیل موجهی پر کند.
به گفته وی، در استرالیا که نظام بانکی مشابهی دارد، کاربرگها با 50 فیلد اطلاعاتی شروع میشوند. سپس میتوان از بانکهای استرالیایی خواست که در صورت نیاز اطلاعات بیشتری ارائه دهند. چرا بانکها در برابر پولشویی آسیبپذیر هستند؟ دیپلماسی در مسیر استانداردهای اوراسیا؛ ایران میزبان تجربیات ضد پولشویی
مدیرعامل انجمن بانکداران کانادا گفت: کاری که آنها سعی در انجام آن دارند، تمرکز بر روی موارد واقعاً مشکوک است و نه فقط مواردی که خودسرانه ثبت شدهاند و این نمونهای از کارایی و اثربخشی است.
اوستلر گفت که یک سیستم مشابه در کانادا میتواند به معنای صرف زمان کمتر برای کارهای اداری توسط بانکداران و زمان بیشتر برای تمرکز بر شناسایی الگوهای مورد استفاده پولشویان و سایر مجرمان باشد.
از زمانی که بانک «تورنتو-دومینیون» به دلیل عدم نظارت بر فعالیتهای پولشویی از طریق شعب خود، بیش از 3 میلیارد دلار در آمریکا جریمه شد، فرآیندهای مبارزه با پولشویی کانادا در کانون توجه قرار گرفته است.
این کشور همچنین منتظر نتایج بررسی گروه ویژه اقدام مالی جهانی در مورد میزان اثربخشی کانادا در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.
فینتراک اعلام کرد که سیستم فعلی گزارش تراکنشهای مشکوک، الزامات قانونی کانادا را منعکس میکند و برای اطلاعات مالی که جهت پشتیبانی از اجرای قانون و تحقیقات امنیت ملی تولید میکند، بسیار مهم است.
دارن گیب، سخنگوی فینتراک گفت: با ساختاردهی الزامات گزارشدهی در مورد تراکنشها، گزارشهای تراکنشهای مشکوک به صراحت به فینتراک این امکان را میدهند که با ایجاد ارتباطات مالی بین اشخاص و نهادها، پول را ردیابی و سرنخهای مهمی را برای اجرای قانون فراهم کند.
انتهای پیام/
