در این شیوه، کلاهبردار ابتدا با فروشنده کالا ارتباط برقرار کرده و پس از انجام مذاکرات و جلب اعتماد او، برای دریافت حضوری کالا مراجعه میکند. سپس مبلغ معامله به جای حساب شخصی وی، از حساب بانکی فرد یا افراد دیگری به حساب فروشنده واریز میشود.
فروشنده نیز با مشاهده واریز وجه، تصور میکند مبلغ معامله از سوی خریدار پرداخت شده و کالا را تحویل میدهد؛ در حالی که ممکن است وجه واریزی متعلق به فرد دیگری باشد که بدون اطلاع خود، حسابش مورد سوءاستفاده قرار گرفته است.
در ادامه و با مشخص شدن موضوع و طرح شکایت صاحب حساب، فروشنده نیز ممکن است درگیر روند بررسیهای بانکی و قضایی شود؛ در حالی که از نحوه تأمین وجه و ارتباط آن با صاحب حساب اطلاعی نداشته است.
پلیس از فروشندگان کالا خواست در معاملات حضوری و غیرحضوری، صرفاً به مشاهده رسید انتقال وجه یا پیامک واریز اکتفا نکنند و هویت پرداختکننده وجه را با هویت خریدار تطبیق دهند. …
