به گزارش خبرنگار اقتصادی ایلنا، سرهنگ خالقی، معاون پلیس فتا، در همایش «زر آتی» با اشاره به پروندههای کلاهبرداری در حوزه کسبوکارهای آنلاین طلا اظهار داشت: در حوزه جرایم پلتفرمهای طلا ۵۰۸ پرونده کلاهبرداری شکل گرفته است که با توجه به بازه زمانی سهساله، عدد بالایی نیست و نشان میدهد تنظیمگری در این حوزه در مسیر درستی قرار گرفته است.
وی افزود: با وجود این، باید توجه داشت که با داشتن یک سامانه تشخیص تقلب که بتواند پیش از وقوع جرم، موارد مشکوک را شناسایی کند، میتوان از تشکیل بسیاری از این پروندهها جلوگیری کرد. ما بارها بر ضرورت شکلگیری پلتفرمها و سامانههای مختلف برای پیشگیری از وقوع جرم تأکید کردهایم.
معاون پلیس فتا ادامه داد: تشکیل پرونده علاوه بر تبعات قضایی، میتواند به خود کسبوکار نیز آسیب وارد کند؛ چراکه پس از تشکیل پرونده، معمولاً دستور قضایی برای مسدود شدن حساب صادر میشود و حساب تا زمان تعیین تکلیف پرونده مسدود خواهد ماند.
خالقی با تشریح شیوه وقوع بخش قابل توجهی از این جرایم گفت: در بسیاری از موارد، یک کارت یا یک دستگاه آلوده میشود و از طریق لینک آلوده، دسترسی به اینترنت و سپس حساب بانکی فرد انجام میگیرد. پس از آن، کیف پول فرد در یکی از پلتفرمهایی که نقدشوندگی بالایی دارند، شارژ میشود و از طریق همین فرآیند، برداشت از حساب صورت میگیرد.
وی تأکید کرد: اگر سیستم احراز هویت و کنترلهای لازم را بهدرستی انجام میدادیم و اجازه میدادیم سه مؤلفه شامل کد ملی، شماره تلفن و شماره حساب، همگی به نام یک نفر و در یک پروفایل ثبت شود، میتوانستیم دستکم از وقوع بخش قابل توجهی از این ۵۰۸ پرونده جلوگیری کنیم.
معاون پلیس فتا با اشاره به بخش دیگری از جرایم این حوزه گفت: حدود ۴۰ درصد دیگر از این موارد نیز عمدتاً به حسابهای اجارهای بازمیگردد؛ حسابهایی که هرچقدر با آنها برخورد شود، باز هم افرادی با برخورداری مالی پایین پیدا میشوند که در ازای دریافت هزینه، اطلاعات و هویت خود را در اختیار دیگران قرار میدهند و بهصورت ماهانه از این حسابها سوءاستفاده میشود.
خالقی خاطرنشان کرد: این مسئله نیز راهکار دارد و راهحل آن استفاده از دایرکشن است، هرچند اجرای این راهکار هزینههایی نیز به همراه دارد.
وی ادامه داد: بخش دیگری از جرایم …
