به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری دانشجو، همزمان با توسعه معاملات طلا در بسترهای آنلاین، آمار تازه پلیس فتا نشان میدهد این بازار با وجود رشد فعالیت، با پروندههای کلاهبرداری و تهدیدات سایبری نیز مواجه بوده است.
سرهنگ حسن خالقی، معاون پلیس فتا، اعلام کرده است که طی سه سال گذشته و از زمان آغاز فعالیت عمومی نخستین پلتفرم طلای آنلاین، ۵۰۸ پرونده در حوزه جرایم کلاهبرداری تشکیل شده است.
او البته این تعداد را در مقایسه با حجم فعالیت این بازار، عدد بالایی ندانسته، اما تأکید کرده است که با ایجاد سازوکارهای مناسب میتوان از حدود ۶۰ درصد این پروندهها پیشگیری کرد.
به گفته معاون پلیس فتا، احراز هویت دقیق و استفاده از سامانههای تشخیص تقلب پیش از وقوع جرم، از مهمترین ابزارهایی است که میتواند ریسک کلاهبرداری در این بازار را کاهش دهد.
موضوع فقط به کلاهبرداری مالی محدود نمیشود. پلیس فتا همچنین از هشت حمله سایبری به حدود ۳۰ پلتفرم در بازه سهساله خبر داده است؛ مسئلهای که نشان میدهد امنیت اطلاعات و زیرساخت فنی نیز به اندازه پشتوانه طلای سکوها اهمیت دارد. یک پلتفرم ۲۰۰ هزار کاربره هم به دلیل خالیفروشی متوقف شد
یکی از مهمترین بخشهای اظهارات پلیس فتا به موضوع خالیفروشی مربوط میشود؛ یعنی فروش طلایی که موجودی واقعی آن نزد پلتفرم وجود ندارد.
طبق اظهارات معاون پلیس فتا، یک پلتفرم با حدود ۲۰۰ هزار کاربر به دلیل خالیفروشی متوقف شده و پرونده آن وارد فرآیند قضایی شده است.
خالیفروشی یکی از مهمترین ریسکهای معاملات آنلاین طلاست؛ چراکه کاربر در زمان خرید، طلای مورد معامله را بهصورت فیزیکی در اختیار ندارد و اعتماد او به سکو باید بر پایه وجود پشتوانه واقعی و قابل بررسی شکل بگیرد.
به همین دلیل، پرسش اصلی در معاملات آنلاین فقط این نیست که یک سکو چه مقدار طلا فروخته، بلکه این است که طلای فروختهشده واقعاً در خزانه وجود دارد یا خیر و آیا امکان تحویل آن به مشتری وجود دارد؟ بانک مرکزی چگونه میخواهد طلای آنلاین را کنترل کند؟
پاسخ بانک مرکزی به بخشی از این نگرانیها، ایجاد سامانه ناظر معاملات برخط طلا و نقره است.
بر اساس دستورالعمل اجرایی خرید و فروش برخط طلا و نقره، سامانه ناظر وظیفه دارد تعهدات سکوها نسبت به مشتریان را با …
