اقتصادایرانی:
مجرمان از فعالیتهایی مانند قاچاق مواد مخدر، کلاهبرداری، فرار مالیاتی، سرقت، قاچاق انسان، فساد و قاچاق اسلحه درآمد کسب میکنند. مساله اما به کسب درآمد غیرقانونی ختم نمیشود. این درآمدها زمانی برای مجرم ارزش اقتصادی پیدا میکنند که بتوان منشأ آنها را پنهان و پول کثیف را وارد اقتصاد رسمی کرد. صندوق بینالمللی پول، پولشویی را فرآیند تبدیل و جابهجایی داراییهای حاصل از فعالیتهای مجرمانه با هدف پنهان کردن منشأ غیرقانونی آنها تعریف میکند. ابعاد این پدیده نیز کوچک نیست. برآوردهای محافظهکارانه، حجم پولشویی در جهان را معادل ۲ تا ۵درصد تولید ناخالص داخلی جهان میدانند. طبیعی است که ورود چنین حجمی از منابع مالی به اقتصاد، نمیتواند صرفا یک مساله قضایی یا انتظامی باشد. پولشویی میتواند اقتصاد زیرزمینی را گسترش دهد، فعالیتهای مجرمانه را تقویت کند، درآمدهای مالیاتی دولت را کاهش دهد و حتی بر نحوه عملکرد بازارها و سیاستهای اقتصادی اثر بگذارد. پولشویی با قیمت مسکن چه میکند؟
در یک مطالعه تازه با بررسی ۳۱کشور عضو سازمان همکاری اقتصادی و توسعه، رابطه میان شدت مقررات مبارزه با پولشویی و قیمت واقعی مسکن را بررسی کردیم. نتیجه اصلی این بود که سختگیری بیشتر و اجرای موثرتر مقررات مبارزه با پولشویی میتواند ورود وجوه غیرقانونی به بازار مسکن را کاهش دهد و در نتیجه، به کاهش فشار تقاضا و تعدیل قیمت مسکن منجر شود.
این یافته از یک جهت مهم است که بازار مسکن را نباید صرفا محلی برای پاسخگویی به نیاز خانوارها یا سرمایهگذاری مشروع دید. این بازار در بسیاری از کشورها یکی از مسیرهای شناختهشده برای انتقال و پنهان کردن ثروتهای نامشروع نیز بوده است. دلیل آن روشن است. خرید ملک میتواند امکان انتقال حجم قابلتوجهی از منابع را فراهم کند؛ درحالیکه مالک واقعی دارایی لزوما بهسادگی قابل شناسایی نیست. ملک همچنین برخلاف بسیاری از داراییهای دیگر، میتواند بهعنوان یک سرمایهگذاری بلندمدت نگهداری شود. بازسازی و نوسازی نیز امکان افزایش ارزش ظاهری دارایی و مشروع جلوه دادن بخشی از منابع مالی را فراهم میکند. به همین دلیل، بازار املاک و مستغلات سالهاست در ادبیات مبارزه با پولشویی بهعنوان یکی از مسیرهای مهم برای ورود پولهای غیرقانونی به اقتصاد رسمی شناخته میشود. …
