ریسک‌های پولشویی در سپرده‌گذاری، پیش‌پرداخت یا وجه‌الضمان بدون انجام معامله

حمید محمدعظیمی؛ کارشناس آموزش مبارزه با پولشویی در بسیاری از بازارهای مالی و تجاری، از جمله معاملات طلا، ارز، کالا، خدمات و مزایده‌های عمومی، پرداخت پیش‌پرداخت یا وجه‌الضمان یکی از سازوکارهای رایج برای تضمین جدّیت خریداران و جلوگیری از نکول محسوب می‌شود. این شیوه در ظاهر، یک ابزار انضباط‌بخش است که جلوی بی‌نظمی و بی‌تعهدی