حمید محمدعظیمی؛ کارشناس آموزش مبارزه با پولشویی در بسیاری از بازارهای مالی و تجاری، از جمله معاملات طلا، ارز، کالا، خدمات و مزایده‌های عمومی، پرداخت پیش‌پرداخت یا وجه‌الضمان یکی از سازوکارهای رایج برای تضمین جدّیت خریداران و جلوگیری از نکول محسوب می‌شود. این شیوه در ظاهر، یک ابزار انضباط‌بخش است که …

حمید محمدعظیمی؛ کارشناس آموزش مبارزه با پولشویی پولشویی سالانه بیش از ۲ الی ۵ تریلیون دلار به اقتصاد جهانی آسیب می‌زند (UNODC، ۲۰۲۴). پرونده‌های اخیر فساد مالی در ایران، مانند چای دبش (با گردش ارزی ۳.۴ میلیارد دلار در ۱۴۰۲) و رضایت خودرو (با شناسایی ۱,۴۰۰ میلیارد تومان اموال در مهر ۱۴۰۴)، عمق چالش‌های …