رگولاتورهای بانکی آمریکا نظارت بر استفاده بانک‌ها از هوش مصنوعی را تشدید کرده‌اند و در بازرسی‌های دوره‌ای خود، نحوه استفاده از این فناوری در حوزه‌هایی مانند اعطای وام، احراز هویت مشتریان و غربالگری تحریم‌ها را زیر ذره‌بین برده‌اند.