اقتصادی
به گزارش خبرگزاری تسنیم، به نقل از فایننشال پست، مقامات بزرگترین انجمن بانکی کانادا میگویند: اطلاعات زیاد میتواند مقابله با جرایم مالی را دشوارتر کند و این انجمن از اتاوا میخواهد که رویه گزارشدهی ضد پولشویی خود را کارآمدتر کند.
آنتونی اوستلر، مدیرعامل انجمن بانکداران کانادا (CBA) گفت که بانکداران کانادایی زمان زیادی را صرف ارسال گزارشهای تراکنشهای مشکوک (STR) به فینتراک (FINTRAC) واحد اصلی اطلاعات مالی دولت کانادا میکنند و برخی از کاربرگها به 500 فیلد اطلاعاتی نیاز دارند که این کار را دشوار میکند.
وی گفت: بخشی از چالش این است که آستانه پایینی برای ارسال گزارشهای تراکنش مشکوک وجود دارد، بنابراین حتی اگر یک تراکنش لزوماً پرخطر نباشد، اما همچنان الزامات فینتراک را برآورده کند، بانکداران هنوز باید برگهها را پر کنند.
اوستلر گفت: ممکن است شما برای پیمانکار خود پول بفرستید تا یک سازه جدید در پشت خانهتان بسازد و بدون اینکه خودتان بدانید، این کار میتواند گزارش تراکنش مشکوکی ایجاد کند. سپس بانک شما تلاش زیادی میکند تا 500 فیلد را بدون هیچ دلیل موجهی پر کند.
به گفته وی، در استرالیا که نظام بانکی مشابهی دارد، کاربرگها با 50 فیلد اطلاعاتی شروع میشوند. سپس میتوان از بانکهای استرالیایی خواست که در صورت نیاز اطلاعات بیشتری ارائه دهند. چرا بانکها در برابر پولشویی آسیبپذیر هستند؟ دیپلماسی در مسیر استانداردهای اوراسیا؛ ایران میزبان تجربیات …
