هشدار آنی لوکزامبورگ به بانک‌ها و صرافی‌های رمزارز - تسنیم

اقتصادی

به گزارش خبرگزاری تسنیم، لوکزامبورگ لایحه‌ای را تصویب کرده است که به موجب آن، اختیارات واحد اطلاعات مالی (FIU) خود را برای صدور هشدارهای کلاهبرداری بین مؤسساتی و به‌صورت آنی به بانک‌های سنتی و صرافی‌های رمزارز دارای مجوز گسترش می‌دهد.

پایان خلأ نظارتی؛ هشدار آنی جایگزین سکوت شد

به گزارش تارنمای GeoBrowser، این قانون که از 8 آگوست 2026 لازم‌الاجرا شد، یک خلأ حیاتی را که قبلاً مانع از مسدود کردن وجوه سرقت شده پس از انتقال از یک بانک مبدأ توسط مقامات می‌شد، می‌بندد.

میراث پرونده 70 میلیون دلاری کاریتاس

این اصلاحات پس از یک طرح کلاهبرداری ویرانگر در سال 2024 انجام می‌شود که بیش از 70 میلیون دلار برای موسسه خیریه کاریتاس هزینه داشت.

لایحه جدید به واحد اطلاعات مالی لوکزامبورگ اجازه می‌دهد تا هشدارهای کلاهبرداری بین سازمانی و اطلاعیه‌های گسترده مسدود کردن دارایی‌ها را مستقیماً به بانک‌ها، شرکت‌های پرداخت و صرافی‌های مجاز ارزهای دیجیتال صادر کند.

6382 پرونده کلاهبرداری و 18 هزار گزارش مالی

پلیس لوکزامبورگ در سال 2024، 6382 مورد کلاهبرداری را ثبت کرد که نشان دهنده افزایش تقریباً 4 درصدی نسبت به سال گذشته است، درحالی‌که گزارش‌های کلاهبرداری ارائه شده توسط متخصصان مالی به واحد اطلاعات مالی، 32 درصد افزایش یافته و به بیش از 18000 مورد رسیده است.

پیش از این لایحه، بانک‌ها فقط می‌توانستند تراکنش‌های درون سیستم‌های داخلی …