به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم، هر بار که بازار ارز و طلا وارد فاز صعودی میشود و فاصلهی نرخ رسمی با بازار آزاد زیاد میشود، یک سازوکار قدیمی و شناختهشده دوباره جان میگیرد؛ شبکهای از حسابهای اجارهای و کارتهای بانکی افراد بینامونشان که نقدینگی معاملات فردایی، شمشهای قاچاق و ارزهای غیررسمی را جابهجا میکنند.
پشت دلالهای کف سبزه میدان و منوچهری، همواره یک سیستم تسویه ریالی قرار دارد که بدون آن، عملاً چرخه سفتهبازی متوقف میشود. این شبکهها برای اینکه گیر سیستمهای مانیتورینگ نیفتند، خریدوفروشهای سنگین روزانه را به جای یک حساب مشخص، روی دهها کارت متفرقه خرد میکنند.
کارشناسان بازار میدانند این سازوکار چگونه کار میکند. دلالان با تطمیع جوانان جویای کار، کارگران فصلی یا افراد کماطلاع، با پرداخت چند میلیون تومان در ماه، کارت، رمز دوم و دسترسی به اینترنتبانک آنها را میخرند. حسابی که تا دیروز موجودیاش کفاف یک خرید روزمره را نمیداد، ناگهان تبدیل به معبری برای تسویه میلیاردها تومان پول ناشی از معاملات طلا، تتر و حوالههای بدون منشأ میشود.
نمونهی عینی این ماجرا، پرونده اخیر جوانی بیستساله و بدون شغل است که در یکی از بانکهای بزرگ، تراکنشهای پیاپی میلیاردی ثبت کرده بود؛ اتفاقی که از نظر فنی، ابتداییترین زنگ خطرهای سیستم پایش ضدپولشویی را به صدا درمیآورد، اما در سطح شعبه نادیده گرفته شده بود.
بررسی آمار و ارقام نشان میدهد این جریان تا چه حد تعادل پولی کشور را بر هم زده است. طبق گزارشهای نظارتی، تنها طی یک ماه اخیر 271 پرونده با گردش مشکوک نجومی بیش از 300 هزار میلیارد تومان روی میز مراجع قضایی قرار گرفته است. بانک مرکزی با تکیه بر اختیارات بند «ب» ماده 42 قانون جدید خود، مشخصات این افراد را مستقیماً … …
