صاحب حساب هم پیش خود فکر میکند کار چندان پیچیده یا خلافی انجام نداده و صرفاً یک ابزار بانکی را موقتاً قرض داده است؛ غافل از اینکه در همان لحظه، ناخواسته وارد چرخهای شده که انتهای آن میتواند ماهها دوندگی و دردسر اداری و مالی باشد.
واقعیت این است که در ادبیات بانکی و حقوقی کشور، حساب و کارت بانکی دقیقاً کارکردی مشابه کارت ملی و شناسنامه دارند؛ یعنی کاملاً فردی و غیرقابلواگذاری هستند. از نگاه سامانههای نظارتی بانک مرکزی، شاپرک و حتی مراجع قضایی، هر رقمی که به حسابی واریز یا از آن برداشت میشود، مستقیماً به نام و هویت دارنده حساب سند میخورد. فرقی هم نمیکند که شخص خودش پشت سیستم نشسته و دستور پرداخت داده یا کارت و رمزش را دو دستی به دیگری سپرده باشد.
این روزها سامانههای هوشمند مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی، کوچکترین رفتارهای غیرعادی را زیر ذرهبین میبرند. حسابی که تا دیروز گردش مالی محدودی داشته و فقط برای خریدهای روزمره یا دریافت حقوق … …
