جمعه, ۱۴ اردیبهشت, ۱۴۰۳ / 3 May, 2024
پول شویی و آثار و پیامدهای آن
به طور کلی پولشویی عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر دادن هویت عواید نامشروع، به طوری که وانمود شود که از منابع قانونی سرچشمه گرفتهاند. به عبارتی پولشویی فرایندی است که طی آن شکل، مبدأ، مشخصات، نوع، افراد ذینفع یا مقصد نهایی پولهای آلوده تغییر میکند. تدابیر اعمال شده در بازارهای مالی پیشرفته، برای شناسایی و تعقیب موارد پولشویی، فعالیت تبهکارانه را به بازارهای کمتر توسعه یافته (از نظر نظام مالی) سوق داده است. اگر با فعالیتهای پولشویی مقابله نشود، میتواند نظام مالی را فاصد و کوششهای توسعه را در بازارهای نوپا زمینگیر کند. پولشویی اغلب شامل سلسله پیچیدهای از معاملات است؛ اما عموماً شامل سه مرحله اساسی میباشد: مرحله اول جایگذاری؛ تزریق پولهای کثیف به سیستم پولی و مالی مرحله دوم لایهچینی؛ جداسازی رابطه بین عواید غیرقانونی با مبدأ یا فعالیتهای موجود آنها مرحله سوم یکپارچهسازی؛ دادن ظاهر قانونی به ثروت حاصل از عواید غیرقانونی آثار اقتصادی پولشویی عبارتند از: اخلال و بیثباتی در اقتصاد - کاهش درآمد دولت - کاهش کنترل دولت بر سیاستهای اقتصادی - تغییر جهت سرمایهگذاریها و خروج سرمایهها از کشور تضعیف امنیت اقتصادی - تضعیف بخش خصوصی - ایجاد وانعی برای خصوصیسازی - تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی - تأثیر منفی بر نرخ بهره و ارز - افزایش ریسک اعتباری . علاوه بر آن پولشویی باعث انتقال قدرت اقتصادی از بازار، دولت و شهروندان به مجرمان و سازمانهای متخلف میگردد. قدرت اقتصادی منتقل شده به سازمانها و اشخاص مجرم آثار مخربی بر همه ارکان و اجزای جامعه دارد. در مجموع پدیده پولشویی میتواند با آلودهکردن و بیثباتی بازارهای مالی، ارکان سیاسی، اقتصادی و بنیانهای اجتماعی را به خطر اندازد. به طور کلی، نکته مشترک تمامی اقدامات بینالمللی انجام یافته برای مبارزه با پولشویی، توجه به پول به عنوان مهمترین عامل انگیزشی تمامی انواع جرایم مزبور تا حدود زیادی به جلوگیری از بهرهمند شدن بزهکاران از منافع فعالیتهای بزهکارانه بستگی دارد. دو دیدگاه متفاوت در این باره در دو حالت حدی نگرش اروپایی و نگرش آمریکایی قابل شناسایی است. نگرش اروپایی، بانکها و سایر نهادهای مالی را در ارزیابی موارد مشکوک آزاد میگذارد؛ مشروط بر آنکه موارد مزبور و مرتبط با عملیات پولشویی به مقامات ذیصلاح اعلام گردد. اما در سوی دیگر، نگرش آمریکایی نهادها و مؤسسات مزبور را وادار میسازد که اطلاعات مربوط به هر گونه نقل و انتقال یا دادوستد بیش از ده هزار دلار را افشا کنند. به طور کلی در ایران فراهم آوردن زمینههای قانونی، مقرراتی و اجرایی لازم برای شناسایی و انسداد مجاری نفوذ پولهای کثیف به شبکه مالی رسمی اقتصاد ملی از اهمیتی اساسی برخوردار است. در این مقاله، مهمترین حوزههای ایمنسازی اقتصاد ملی در برابر آسیبهای ناشی از ورود پولهای کثیف به بخش رسمی کشور معرفی شده است.
عنوان | فایل | |
---|---|---|
پولشویی و آثار و پیامدهای آن | application/pdf pool shoee.pdf 542 KB |
دانلود |
نویسنده: رهبر فرهاد
نمایندگی زیمنس ایران فروش PLC S71200/300/400/1500 | درایو …
دریافت خدمات پرستاری در منزل
pameranian.com
پیچ و مهره پارس سهند
تعمیر جک پارکینگ
خرید بلیط هواپیما
ایران اسرائیل غزه مجلس شورای اسلامی دولت نیکا شاکرمی روز معلم معلمان رهبر انقلاب مجلس بابک زنجانی دولت سیزدهم
هلال احمر آتش سوزی قوه قضاییه تهران پلیس اصفهان بارش باران سیل شهرداری تهران آموزش و پرورش فضای مجازی سازمان هواشناسی
قیمت دلار قیمت طلا قیمت خودرو بازار خودرو قیمت سکه خودرو دلار بانک مرکزی حقوق بازنشستگان سایپا ایران خودرو کارگران
نمایشگاه کتاب سریال شهاب حسینی عفاف و حجاب کتاب جواد عزتی مسعود اسکویی تلویزیون سینما سینمای ایران دفاع مقدس فیلم
رژیم صهیونیستی فلسطین آمریکا جنگ غزه حماس نوار غزه چین ترکیه اوکراین انگلیس یمن ایالات متحده آمریکا
استقلال پرسپولیس فوتبال علی خطیر سپاهان باشگاه استقلال لیگ برتر ایران تراکتور لیگ قهرمانان اروپا رئال مادرید لیگ برتر بایرن مونیخ
هوش مصنوعی کولر تبلیغات موبایل تلفن همراه اینستاگرام گوگل اپل ناسا عیسی زارع پور وزیر ارتباطات
کبد چرب فشار خون بیمه دیابت بیماری قلبی کاهش وزن داروخانه رابطه جنسی